2022-09-20 2022-09-20 , online online, 590,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://www.forum-institut.de/seminar/22093009-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft/referenten/22/22_09/22093009-online-seminar-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft_tallau-christian.jpg BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen
  • BWA zielgerichtet und effizient zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risiken in der Unternehmensentwicklung unmittelbar erkennen (z.B. Corona, Ukraine)
  • Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • Gefährliche Trugschlüsse vermeiden: Fallstricke und Risiken bei der Analyse erkennen und beheben
  • Ihr Vorteil: Praxiserprobte Analysetools und Checklisten sowie Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
Ziel der Veranstaltung
Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Corona, Ukraine) hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Mit diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:
  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.
Teilnehmerkreis

Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten/Votierer sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.

Online-Seminar BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

BWA-Analyse: Hochaktuell im Krisenumfeld!

Verstehen und effizient anwenden

Ihre Vorteile/Nutzen
  • Praxiserprobte Analysetools und Checklisten
  • Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
  • Gesamtnote März 2022: 1,4
  • e-Learning Award 2022!

Webcode 22093009

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Ihr Ansprechpartner

Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen
  • BWA zielgerichtet und effizient zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risiken in der Unternehmensentwicklung unmittelbar erkennen (z.B. Corona, Ukraine)
  • Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • Gefährliche Trugschlüsse vermeiden: Fallstricke und Risiken bei der Analyse erkennen und beheben
  • Ihr Vorteil: Praxiserprobte Analysetools und Checklisten sowie Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
Ziel der Veranstaltung

Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Corona, Ukraine) hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Mit diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.

Teilnehmerkreis

Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten/Votierer sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.

Programm

von 9:00 bis 13:00 Uhr

Struktur und Herkunft der BWA
  • Von der FiBu zur BWA - Analyse der wichtigsten Zusammenhänge zum richtigen Verständnis der BWA-Zahlen
  • Priorisierung der BWA-Bestandteile - Definition von Mindestanforderungen an die BWA-Unterlagen

Einsatz der BWA zur Unternehmens- und Bonitätsanalyse
  • Ermittlung eines "echten" Betriebs-ergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
  • Besonderheiten aufgrund der Corona- und Ukraine-Krise berücksichtigen
  • Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
  • Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten, Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren
  • Erkenntnisgewinne durch gezielte Analyse der Summen- und Saldenliste (z.B. Investitionsverhalten, Liquidität, Finanzverbindlichkeiten)
  • Analyse der Bewegungsbilanz
  • Wesentliche unterjährige Kennzahlen (z.B. wirtschaftliches EK, Working-Capital)
  • Branchenabhängige und rechtsform-spezifische Besonderheiten

Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk
  • Ausbau der BWA zu einer Cashflow-Rechnung
  • Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit

Grenzen der Aussagefähigkeit
  • Anforderungen an eine "Qualitäts-BWA" (BWA als reiner Nachweis der Buchführung vs. BWA als effektives Controllinginstrument)
  • Erkennen von Schwachstellen, "Ergebnispflege" und ggf. Manipulationen
  • Unerlässliche formale und materielle Prüfungen

BWA als Prognoseinstrument
  • Plausibilisierung und Entwicklung von Planungsrechnungen auf Basis der BWA
  • Ableitung eines zu erwartenden Betriebsergebnisses und Cashflows auf Jahresbasis

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)
  • BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses; effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis; Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis
  • Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz; Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Weitere Infos? Gerne

Welche Anforderungen werden benötigt?

Sie benötigen einen internetfähigen PC, Notebook Tablet oder Smartphone und eine stabile Internetverbindung.
Internet-Explorer ab Version 8.0, Mozilla Firefox oder Google Chrome funktionieren gut.
Zur Übertragung des Tons benötigen Sie Headset, Lautsprecher oder Telefon.
Zoom unterstützt neben allen gängigen PC-Mikrofonen oder Lautsprechern auch die Einwahl über das Telefon.
Für die Teilnahme über mobile Endgeräte empfehlen wir die Zoom-App.

Ein Technik-Check ist im Voraus durchführbar unter: https://zoom.us/test

ZOOM-Berechtigung

Sie haben keine ZOOM-Berechtigung? Dürfen oder möchten Zoom nicht nutzen und könnten deshalb nicht online teilnehmen? Wir bieten alternative Streams über youtube oder/und vimeo. Melden Sie sich bitte frühzeitig bei mir für weitere Informationen und den technischen Ablauf.

e-Learning Award 2022

Das FORUM Institut ist Sieger in der Kategorie "SonderAWARD: eLearning-Innovation"! Lesen Sie hier: https://www.forum-institut.de/e-learning-award-2022

Das zeichnet diese Veranstaltung aus

Gesamtnote März 2022:

Note Organisation

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inkl. Quick-Check-Tools in Excel

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FORUM ist klimaneutral - Helfen auch Sie mit, die Natur zu schützen!

Wir möchten die Papierflut reduzieren - dürfen wir Sie per Mail informieren? Schreiben Sie an j.welz@forum-institut.de!

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Teilnehmerstimmen

Mein Interesse lag darin, ich wollte aus einer BWA mögliche Krisenzeichen erkennen bzw. eine BWA-Analyse von einem anderen Blickwinkel betrachten. Meine Erwartungen wurden im Seminar erfüllt. Ich fand insbesonderfe die Analyse von Summen- und Saldenliste ziemlich interessant und wie man aus einer BWA einen vorläufigen operativen Cashflow ableiten kann.

Cevdet Uludag

CREDENDO - GUARANTEES & SPECIALITY RISKS

Kurz und knackig