2025-03-17 2025-03-17 , online online, 990,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://www.forum-institut.de/seminar/25033002-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft/referenten/25/25_03/25033002-online-seminar-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft_tallau-christian.jpg BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • BWA zielgerichtet zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risikorelevante Parameter effizient im Überblick behalten
  • Zukunftsorientierte Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Gefährliche Trugschlüsse in der kurzfristigen Erfolgsrechnung vermeiden: Fallstricke und Risiken erkennen und beheben
  • Ihr Vorteil: Praxiserprobte Analysetools und Checklisten sowie Fallbeispiele aus der Kreditpraxis


Wer sollte teilnehmen?
Das Seminar richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen/Votierende sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.
Ziel der Veranstaltung
Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Ukraine, Energie, Lieferketten) hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.
Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.
  • Teilnehmerstimmen: "Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.", "Seminar war interessant!", "Sehr informativ".

Online-Seminar BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

BWA-Analyse: Hochaktuell im Krisenumfeld!

Verstehen und effizient anwenden

Ihre Vorteile/Nutzen
  • Praxiserprobte Analysetools und Checklisten
  • Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
  • Kompakte Übersicht zur BWA-Analyse
  • Teilnehmerfeedback:"Sehr gut und nützlich"
  • :Gesamteindruck: 4,7 Sterne

Webcode 25033002

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Referent

Prof. Dr. Christian Tallau

Professor für Finanzwirtschaft und Banken, Fachhochschule Münster

Professor Tallau hat über 25 Jahre Erfahrungen im Kreditgeschäft. Er ist Professor für Finanzwirtschaft an der Münster School of Business (MSB) der FH Münster und Leiter des Instituts für Kreditanalyse (IfK). Professor Tallau war als Unternehmensberater bei McKinsey & Company tätig und hatte operative finanzielle Führungspositionen bei der Bilfinger SE inne. Neben seiner Professur berät er als Geschäftsführer der Quantil Consulting GmbH Kreditinstitute und Unternehmen. Professor Tallau ist Autor zahlreicher wissenschaftlicher und praxisorientierter Veröffentlichungen in den Bereichen Bankenaufsichtsrecht, Rating und Kreditanalyse.

Alles auf einen Blick

Termin

17.03.2025

17.03.2025

Zeitraum

von 9:00 bis 16:00 Uhr

von 9:00 bis 16:00 Uhr
Veranstaltungsort

online

online

Downloads
BaFin MaRisk RS 05/2023 BaFin MaRisk RS 06/2024 Whitepaper Formelsammlung Cashflow-Analyse PROSPEKT
BaFin MaRisk RS 05/2023 BaFin MaRisk RS 06/2024 Whitepaper Formelsammlung Cashflow-Analyse PROSPEKT
Gebühr

Veranstaltung - 990,- € zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine hochwertige Dokumentation zum Download und eine Teilnahmebestätigung.
ZUSÄTZLICHE ANGEBOTE
Kapitaldienstfähigkeit
20.01.2025, online

1.071,00 €
Kapitaldienstfähigkeit
08.07.2025, online

1.071,00 €
Intensivtraining Bilanzanalyse
27. - 28.01.2025, online

1.377,00 €
Intensivtraining Bilanzanalyse
23. - 24.06.2025, online

1.377,00 €
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
01.04.2025, online

1.071,00 €
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
06.10.2025, online

1.071,00 €

Veranstaltung - 990,- € zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine hochwertige Dokumentation zum Download und eine Teilnahmebestätigung. ZUSÄTZLICHE ANGEBOTE
Kapitaldienstfähigkeit
20.01.2025, online

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Kapitaldienstfähigkeit
08.07.2025, online

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Intensivtraining Bilanzanalyse
27. - 28.01.2025, online

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Intensivtraining Bilanzanalyse
23. - 24.06.2025, online

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Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
01.04.2025, online

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Ihre Kontaktperson

Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen

  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • BWA zielgerichtet zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risikorelevante Parameter effizient im Überblick behalten
  • Zukunftsorientierte Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Gefährliche Trugschlüsse in der kurzfristigen Erfolgsrechnung vermeiden: Fallstricke und Risiken erkennen und beheben
  • Ihr Vorteil: Praxiserprobte Analysetools und Checklisten sowie Fallbeispiele aus der Kreditpraxis


Wer sollte teilnehmen?
Das Seminar richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen/Votierende sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.

Ziel der Veranstaltung

Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Ukraine, Energie, Lieferketten) hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.
  • Teilnehmerstimmen: "Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.", "Seminar war interessant!", "Sehr informativ".

Programm

von 9:00 bis 16:00 Uhr

Begrüßung und Vorstellungsrunde


Struktur und Herkunft der BWA
  • Wie die BWA aus der FiBu entsteht; Konsequenzen für die Analyse
  • Priorisierung der BWA-Bestandteile - Definition von Mindestanforderungen an die BWA-Unterlagen

Prof. Dr. Christian Tallau

Von der Finanzbuchhaltung zur BWA
  • Analyse der wichtigsten Zusammenhänge zum richtigen Verständnis der BWA-Zahlen
  • Priorisierung der BWA-Bestandteile - Definition von Mindestanforderungen an die BWA-Unterlagen

Prof. Dr. Christian Tallau

Online-Pause

Prof. Dr. Christian Tallau

Analyse der kurzfristigen Erfolgsrechnung
  • Ermittlung eines "echten" Betriebs-ergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
  • Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
  • Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten, Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren

Einsatz der BWA zur Unternehmens- und Bonitätsanalyse
  • Ermittlung eines "echten" Betriebsergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
  • Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
  • Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten, Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren
  • Risikosignale in der Summen- und Saldenliste erkennen (z.B. unterjährige Liquidität/KK-Linien, Verbindlichkeiten bei anderen Instituten, Entnahmen, Investitionsverhalten)
  • Nutzen der Bewegungsbilanz
  • Wesentliche unterjährige Kennzahlen (z.B. wirtschaftliches EK, Working-Capital, Liquidität)
  • Branchenabhängige und rechtsformspezifische Besonderheiten (z.B. Einnahmen-Ausgaben-BWA)

Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk
  • Ableitung von Cashflow-Größen aus der BWA
  • Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit

Grenzen der Aussagefähigkeit
  • Anforderungen an eine "Qualitäts-BWA" (BWA als reiner Nachweis der Buchführung vs. BWA als effektives Controllinginstrument)
  • Erkennen von Schwachstellen, "Ergebnispflege" und ggf. Manipulationen
  • Unerlässliche formale und materielle Prüfungen

BWA als Prognoseinstrument
  • Plausibilisierung und Entwicklung von Planungsrechnungen auf Basis der BWA
  • Ableitung eines zu erwartenden Betriebsergebnisses und Cashflows auf Jahresbasis

Online-Pause


Prof. Dr. Christian Tallau

Analyse der Summen- und Saldenliste
  • Erkenntnisgewinne durch gezielte Analyse der Summen- und Saldenliste (z.B. unterjähriges Investitionsverhalten, Liquidität, Finanzverbindlichkeiten bei anderen Instituten)
  • Analyse der Bewegungsbilanz

Online-Mittags-Pause


Prof. Dr. Christian Tallau

Weitere BWA-Auswertungen
  • Wesentliche unterjährige Kennzahlen (z.B. wirtschaftliches EK, Working-Capital, Liquidität)
  • Branchenabhängige und rechtsform-spezifische Besonderheiten (z.B. Einnahmen-Ausgaben-BWA)

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)
  • BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses; effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis; Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Prof. Dr. Christian Tallau

Cashflow und Kapitaldienstfähigkeit
  • Ausbau der BWA zu einer Cashflow-Rechnung
  • Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses; effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis; Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Prof. Dr. Christian Tallau

Wesentliche unterjährige Kennzahlen
  • Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz; Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis
  • Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz; Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Online-Pause


Prof. Dr. Christian Tallau

Fallstudien und Beispiele aus der Kreditpraxis

Ende des Seminars


Weitere Infos? Gerne

LIVE-Online-Seminar - so funktioniert es

Die Veranstaltung findet live und interaktiv über unseren Learning Space statt, in den die Zoom-Applikation integriert ist (keine Software-Installation erforderlich!)

Keine ZOOM-Berechtigung?

Bitte kontaktieren Sie uns, wir bieten Ihnen gerne Alternativen für die Teilnahme an unserem Online-Seminar an.

Zugangsdaten und Einwahl

Sie loggen sich unter https://members.forum-institut.de/login mit Ihrem Benutzernamen (E-Mail-Adresse) und Ihrem Passwort in das Kundenportal ein. Bitte stellen Sie vor dem Veranstaltungstag sicher, dass Sie Zugang zum Kundenportal haben. Am Veranstaltungstag starten Sie im Kundenportal Ihre Online-Weiterbildung direkt in der jeweiligen Veranstaltung mit dem Button "Teilnehmen".

Dokumentation, Arbeitsunterlagen und Zertifikat

Die Dokumentation zur Veranstaltung und eventuelle zusätzliche Arbeitsunterlagen zum Ausdrucken stehen im Kundenportal spätestens einen Tag vor Beginn der Weiterbildung für Sie bereit. Bei einigen Seminaren folgen darüber hinaus Unterlagen im Nachgang (Workshop-Ergebnisse, etc.). Diese finden Sie nach Ihrer Teilnahme in Ihrem Kundenkonto zusammen mit Ihrem Zertifikat.

Benötigte Technik

  • Wir empfehlen den Browser Microsoft Edge in der aktuellen Version. Für Windows User ist auch Google Chrome möglich.
  • Sie benötigen eine stabile Internetverbindung. Verwenden Sie bitte keine VPN-Verbindung.
  • Überprüfen Sie bitte vorab, ob Ihr Mikrofon beziehungsweise Ihr Headset und Ihre Kamera funktionsfähig sind.

Technik-Support

Sollte es bei der Einwahl zu Ihrer Online-Weiterbildung Schwierigkeiten geben, steht Ihnen unser Technik-Support unter der Telefonnummer 06221 500-535 zur Verfügung.

PreMeeting & Technik-Test

Unseren Learning Space kennenlernen und Sicherheit gewinnen: Sie können kostenlos an einem unserer PreMeetings teilnehmen, eine Anmeldung ist nicht erforderlich. Termine und Zugangsdaten zu unseren PreMeetings finden Sie in Ihrem Kundenkonto. Es ist ein unverbindliches Angebot für alle Kund*innen und keine Voraussetzung für Ihre Teilnahme. Sollte kein Termin eines PreMeetings für Sie passen, Sie jedoch einen Technik-Check vorab wünschen, sprechen Sie uns gerne an.

Gruppenrabatt

Sie möchten als Team teilnehmen? Sprechen Sie uns an für Ihren Gruppenrabatt. Wir beraten Sie gern: c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Nachhaltigkeitsinitiative

Sie möchten unseren Newsletter erhalten und/oder Informationen per Mail? Schreiben Sie uns unter Angabe Ihrer Schwerpunktthemen an j.welz@forum-institut.de

Ihre Vorteile bei einer FORUM Institut Weiterbildung

Modernes Lernen mit der All-in-one-Weiterbildungsplattform beim FORUM Institut: Bei unseren Online-Weiterbildungen lernen Sie im Learning Space, unserer holistischen Lernumgebung mit vielen Funktionalitäten. So wird Ihre Selbstwirksamkeit und nachhaltiges Lernen unterstützt.

  • Live und interaktiv lernen über unsere Weiterbildungsplattform "Learning Space"
  • Eine Plattform mit vielen Funktionen: Veranstaltungsraum, Chat, Agenda mit Unterlagen, Umfragen, Workshopräume u.v.m.
  • Komfortable Umfragen mit dem Umfragetool Slido
  • Chat "deluxe": Gruppenchat, 1:1 Chat, 1:1 Videochat
  • Zentraler Ablageort für Dokumente und Medien
  • Weitere Services und Apps stehen auf der Plattform zur Verfügung (Padlet, Mentimeter u.v.m.)
  • Didaktisch und technisch optimal aufeinander abgestimmtes Konzept
  • Hohe Interaktivität mit viel Raum für Ihre Fragen
  • Durchgehende Betreuung während der Veranstaltung für einen optimalen Lernerfolg
  • Gratis PreMeeting, um technisch perfekt in Ihre Weiterbildung zu starten

Zugang und Ablauf der Online-Veranstaltungen

Nach der Anmeldung zu einer Veranstaltung erhalten Sie von uns die Zugangsdaten zu Ihrem Kundenportal. Sie können sich hier mit Ihrer E-Mail-Adresse und Ihrem Passwort in das Kundenportal einloggen. Bitte stellen Sie vor dem Veranstaltungstag sicher, dass Sie Zugang zum Kundenportal haben. In Ihrem Kundenportal finden Sie alle wichtigen/weiteren Informationen und persönlichen Dokumente. Von dort starten Sie auch Ihre Online-Seminare. Sollten Sie noch keinen Zugang zum Kundenportal haben, können Sie sich bequem hier registrieren. Am Veranstaltungstag starten Sie Ihre Online-Weiterbildung im Kundenportal in der jeweiligen Veranstaltung mit dem Button "Teilnehmen" und Sie werden direkt zum Learning Space weitergeleitet. Weitere Informationen zu unseren Online-Veranstaltungen finden Sie hier: Online-Weiterbildungen (forum-institut.de)

Das zeichnet diese Veranstaltung aus

Gesamteindruck März 2024: Sterne

Teilnehmerbewertung Referent März 2024: Sterne

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Whitepaper: Formelsammlung Cashflow-Analyse

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Teilnehmerstimmen

Mein Interesse lag darin, ich wollte aus einer BWA mögliche Krisenzeichen erkennen bzw. eine BWA-Analyse von einem anderen Blickwinkel betrachten. Meine Erwartungen wurden im Seminar erfüllt. Ich fand insbesonderfe die Analyse von Summen- und Saldenliste ziemlich interessant und wie man aus einer BWA einen vorläufigen operativen Cashflow ableiten kann.

Cevdet Uludag

CREDENDO - GUARANTEES & SPECIALITY RISKS

Kurz und knackig

Grundlagenschärfung, Hinweise auf Korrekturen und worauf zu achten ist, Gute Infos zu den Fallstricken einer BWA und SuSa

Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.