Intensivtraining Fit and Proper im Vorstand & der Leitungsebene von Banken

• Unsere Produkt-Bundles sind mit einem Preisnachlass verbunden. Klicken Sie auf "In den Warenkorb", um die verfügbaren Schulungen einzusehen, die dieses Angebot beinhalten.
• Sie interessieren sich für eine Großkundenvereinbarung? Dann freuen wir uns auf Ihre Anfrage an unsere Kolleg*innen im Vertrieb: vertrieb@forum-institut.de

... Sie als Vorstandsmitglied, Geschäftsführerin, Mitglied eines Aufsichts- oder Verwaltungsrats, Mitarbeitender eines Gremienstabs oder Inhaberin einer Schlüsselfunktion tätig sind. Sie erhalten ein kompaktes Update zur aktuellen Regulatorik und den einschlägigen aufsichtsrechtlichen Anforderungen, können Ihre Fit-&-Proper-Sachkunde auffrischen und dokumentieren und erfahren, wie Sie Haftungsrisiken frühzeitig erkennen. Darüber hinaus bietet Ihnen die Veranstaltung Gelegenheit, konkrete Fragen mit erfahrenen Referentinnen aus Gremienarbeit und Gremienberatung zu klären und sich persönlich mit Fachkolleg*innen auszutauschen.

Bei unseren Präsenz-Veranstaltungen können Sie gleichzeitig von unserer digitalen All-in-one-Weiterbildungsplattform „Learning Space“ profitieren. Unsere holistische Online-Lernumgebung begleitet die Präsenzveranstaltungen und bietet viele Vorteile.

• Alle Veranstaltungsunterlagen zum Einsehen und Herunterladen
• Programm und Informationen zur Veranstaltung verfügbar
• Präsentationen der Referierenden zum Herunterladen
• Chat „deluxe“: Gruppenchat, 1:1 Chat
• Netzwerken und Kontaktaufnahme online möglich
• Zentraler Ablageort für Dokumente und Medien
• Weitere Services und Apps stehen auf der Plattform zur Verfügung (Padlet, Mentimeter u.v.m.)

• "sehr wertvoll, kurzweilig und professionell"
• "Tolle Speaker, sehr kompetent underfahren. Vorträge waren praxisnahund interaktiv (kein stures Ablesenvon Folien)"
• "Sehr gut verständlich und auf denPunkt gebracht"
• "Spannende und wertvolle Einblickein die Fit&Proper Themenwelt."

• Die Fit-and-proper-Anforderungen der BaFin betreffen vor allem Personen, die bei beaufsichtigten Unternehmen eine Leitungs- oder Kontrollfunktion übernehmen sollen. Geprüft wird, ob die Person für ihre Funktion fachlich geeignet und persönlich zuverlässig ist. Für Institute nach dem Kreditwesengesetz (KWG) konkretisiert die BaFin dies aktuell insbesondere im Fit-and-proper-Rundschreiben 11/2025 (BA), das für Prüfungszwecke ab dem 1. Januar 2026 zugrunde zu legen ist.
• Die wichtigsten Anforderungen lauten: "Fit and proper" bedeutet nicht nur, dass jemand fachlich qualifiziert ist. Die Person muss für die konkrete Funktion außerdem zuverlässig, zeitlich verfügbar, frei von unvertretbaren Interessenkonflikten und in das Kompetenzprofil des Gesamtorgans passend sein. Die konkreten Anforderungen unterscheiden sich je nachdem, ob es um ein Kreditinstitut nach KWG, ein Zahlungsinstitut, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft nach KAGB oder ein Versicherungsunternehmen nach VAG geht.

• Für Institute nach dem Kreditwesengesetz (KWG) konkretisiert die BaFin Die Fit-and-proper-Anforderungen aktuell insbesondere im Fit-and-proper-Rundschreiben 11/2025 (BA), das für Prüfungszwecke ab dem 1. Januar 2026 zugrunde zu legen ist.
• 1. Fachliche Eignung: Die Person muss über ausreichende Kenntnisse, Fähigkeiten und praktische Erfahrung für die konkrete Funktion verfügen. Bei Geschäftsleiter*innen geht es insbesondere um Kenntnisse in Bereichen wie: Geschäftsstrategie und Unternehmenssteuerung; Risikomanagement und interne Kontrollsysteme; Rechnungslegung und Finanzwesen; relevante aufsichtsrechtliche Anforderungen; Compliance und Geldwäscheprävention gegebenenfalls Kreditgeschäft, Kapitalmarkt, Zahlungsverkehr oder IT-Risiken. Die Anforderungen richten sich nach Größe, Geschäftsmodell, Komplexität und Risikoprofil des Unternehmens. Ein bestimmter Studienabschluss allein reicht daher nicht automatisch aus. Bei Mitgliedern eines Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans wird zusätzlich betrachtet, ob das Gremium insgesamt über die erforderlichen Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrungen verfügt. Das wird als kollektive Eignung bezeichnet.
• 2. Persönliche Zuverlässigkeit: Die BaFin prüft, ob Tatsachen vorliegen, die Zweifel an der ordnungsgemäßen und verantwortungsvollen Amtsausübung begründen. Berücksichtigt werden können zum Beispiel: relevante strafrechtliche Verurteilungen; laufende Ermittlungs- oder Verwaltungsverfahren frühere Verstöße gegen aufsichtsrechtliche Pflichten; Insolvenz- oder Zwangsvollstreckungsverfahren; unzutreffende oder unvollständige Angaben; frühere problematische Tätigkeiten in Unternehmen. Dabei wird nicht jede geringfügige oder lange zurückliegende Angelegenheit automatisch zum Ausschluss führen. Entscheidend ist eine Gesamtwürdigung.
• 3. Ausreichende zeitliche Verfügbarkeit
• 4. Unabhängigkeit und mögliche Interessenkonflikte
• 5. Angemessene Zusammensetzung des Organs

Im Rahmen einer Bestellungsabsichtsanzeige werden regelmäßig unter anderem benötigt:

• Lebenslauf,
• Nachweise über Ausbildung und berufliche Erfahrung,
• Angaben zu früheren und aktuellen Tätigkeiten,
• Führungszeugnis beziehungsweise vergleichbare Nachweise,
• Erklärungen zu Zuverlässigkeit und finanziellen Verhältnissen,
• Angaben zu weiteren Mandaten und Tätigkeiten,
• Informationen zu möglichen Interessenkonflikten,
• gegebenenfalls eine Kompetenzmatrix oder Angaben zur kollektiven Eignung.

Die Bestellung darf aufsichtsrechtlich grundsätzlich erst erfolgen, wenn die erforderlichen Anzeigen und Unterlagen ordnungsgemäß eingereicht wurden. Je nach beaufsichtigtem Unternehmen und Bedeutung des Instituts kann neben der BaFin auch die Europäische Zentralbank beteiligt sein.