Kreditrisiko-Analyse und Kredit-Risikomanagement

• Wie analysiert man das Geschäftsmodell eines Kreditnehmers?

Welche Rolle spielen Management und Governance bei der Kreditrisikoanalyse?
Wie werden Cashflow und Kapitalflussrechnung für die Kreditprüfung genutzt?

• Welche Frühwarnsignale können auf eine Unternehmenskrise hinweisen?

Wie verändern sich Kreditprüfung und Risikosteuerung vom Normalkredit bis zum Problemkredit?
Was ist bei der Prüfung von Forbearance-Maßnahmen und Kreditengagements zu beachten?
Welche Bedeutung haben Liquiditätssteuerung und Finanzierung in einer Unternehmenskrise?

Sie analysieren Kreditengagements im Firmenkundengeschäft und möchten Ihr Wissen im Kreditrisikomanagement vertiefen. Diese Weiterbildung behandelt praxisnah die Analyse von Geschäftsmodell und Cashflow, die Früherkennung von Unternehmenskrisen sowie den Umgang mit Problemkrediten und Forbearance-Maßnahmen über den gesamten Kreditzyklus hinweg.

• Forbearance-Maßnahmen sind Zugeständnisse eines Kreditgebers gegenüber Kund*innen, die vorübergehend oder dauerhaft finanzielle Schwierigkeiten haben. Ziel ist meist, einen Zahlungsausfall zu vermeiden und die Rückzahlung des Kredits zu ermöglichen.

Typische Maßnahmen sind:
Stundung oder Aussetzung von Tilgungszahlungen,
Verlängerung der Kreditlaufzeit,
Reduzierung der monatlichen Rate,
Vorübergehende Senkung oder Aussetzung von Zinsen
, Anpassung des Tilgungsplans,
Umschuldung oder Neuverhandlung der Kreditbedingungen
In bestimmten Fällen, teilweiser Forderungsverzicht.
Wichtig: Eine Forbearance-Maßnahme bedeutet nicht automatisch, dass Schulden erlassen werden. Häufig wird die Rückzahlung lediglich zeitlich verschoben oder neu strukturiert.
Im Bankwesen wird ein Kredit als Forborne Exposure beziehungsweise als gestundetes oder restrukturiertes Engagement bezeichnet, wenn der Kreditgeber wegen finanzieller Schwierigkeiten der Kreditnehmer*innen Zugeständnisse macht. Solche Engagements unterliegen häufig besonderen Überwachungs- und Dokumentationspflichten.

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Neben der Vermittlung der wichtigen Grundlagen sowie der Nutzung von gängigen und erprobten Methoden und Werkzeugen liegt ein wesentlicher Schwerpunkt des Intensivseminars in praxisnahen Übungen.

Der Experte zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie bewährte Arbeitstechniken individuell angepasst auf Ihre spezielle Aufgabe in Ihrem Hause einsetzen. Hier lernen Sie die praxisnahe Anwendung Ihres neu erworbenen Wissens, um dieses sofort in Ihre tägliche Arbeit aufnehmen zu können und das Ergebnis Ihrer beruflichen Tätigkeit nachhaltig zu steigern.

Nutzen Sie die beiden Seminartage, um Ihre anspruchsvollen Aufgaben exzellent erfüllen zu können und wesentlich zum Erfolg Ihres Unternehmens beizutragen.

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