Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis

Die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in Krisen wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen. Neu: Sonderprüfungen nach § 44 KWG!

• Aktuelle regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF)
• Aktuelle Standards und Best Practices zur Analyse der KDF, kritische Aspekte der KDF-Analyse und Beurteilung der Kapitaldienstgrenze, Besonderheiten Large Corporates, Freiberufler, Personengesellschaften
• Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte Kapitaldienstfähigkeits-Analysen
• Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
• Risikofrüherkennung, Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen, Forbearance-Prozess
• Falldiskussion und Analyse in der Praxis

Das Intensivtraining "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer*innen sowie Mitarbeitende aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.

Die Berechnung und Analyse der Kapitaldienstfähigkeit (KDF) ist von zentraler Bedeutung für Unternehmen, Banken und andere Kreditgeber - einerseits als Grundlage für Kreditentscheidungen und als Frühwarninstrument insbesondere im Umfeld erhöhter finanzieller Unsicherheiten. Andererseits verlangen die MaRisk und CRR die Prüfung der KDF als zentrales Element der Risikosteuerung.

Erfahren Sie am ersten Tag zunächst einen Überblick über die regulatorischen Anforderungen zur KDF und anschließend anhand einer konkreten Fallstudie aus der Kreditpraxis aktuelle Standards und Best Practices zur Analyse der Kapitaldienstfähigkeit und Beurteilung der Kapitaldienstgrenze, zum Vorgehen bei Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen sowie zu möglichen Vereinfachungen im nicht risikorelevanten Bereich.
Zusätzlich erhalten Sie ein gebrauchsfertiges Excel-Modell für die integrierte Planung von GuV, Bilanz, Cashflow und Kapitaldienstfähigkeit.
Am Folgetag gehen Sie auf Frühhwarn- und Krisenindikatoren (FWI) zur KDF sowie auf Strategien zur Wiedererreichung der KDF ein und besprechen Forbearance-Optionen und den Forbearance-Prozess. Neu ist dabei die Falldiskussion und die Durchführung der praktischen Risikofrüherkennung und Forbearance-Maßnahmen.

Inkl. Teilnahme-Zertifikat, das den Anforderungen gemäß § 15 FAO entspricht.

• Sie kennen die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
• Sie können eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
• Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmer*innen effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.
• Neu: Mit Besonderheiten für Personengesellschaften und Freiberufler
• Testimonials: "Sehr großer Fachbezug", "Weiterempfehlung, da äußerst praxisnah"