MaRisk-Compliance

Profitieren Sie von unseren Rabatten und Preisvorteilen!

• Diese Veranstaltung ist eine Kooperation mit dem "Frankfurter Arbeitskreis Compliance und Governance". Mitglieder des FrAK (nat?rliche Personen) erhalten einen exklusiven Rabatt von 15 %. Bitte geben Sie bei der Anmeldung den Code "Mitglied FrAK" an, um diesen Vorteil zu nutzen
• Unsere Produkt-Bundles sind mit einem Preisnachlass verbunden. Klicken Sie auf "Buchen", um die verf?gbaren Schulungen einzusehen, die dieses Angebot beinhalten.
• Sie interessieren sich f?r eine Gro?kundenvereinbarung? Dann freuen wir uns auf Ihre Anfrage an unsere Kolleg*innen im Vertrieb: vertrieb@forum-institut.de

Sie haben Fragen zum Ablauf, zur Technik, zur Lernumgebung? Hier finden Sie alles!

• Wie ist der Ablauf der Online-Veranstaltung? Welche technischen Voraussetzungen sind f?r die Online-Teilnahme erforderlich? Wie kann ich testen, ob ich die richtige Technik habe? (Technikcheck, gratis PreMeeting)
• Hier finden Sie die Antworten zu Ihren Fragen.

Was erwartet Sie?

Kenntnis der aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach KWG und den aktuell geltenden MaRisk. Abgestimmte Auslegung aus Sicht von Aufsichtsrecht und Pr?fung. Kenntnis der aktuellen Entwicklungen bei den einschl?gigen materiellen Vorschriften, die Gegenstand der Compliance-Funktion sind Fundierter Know-how-Transfer in die aufsichtsrechtlichen Vorgaben zur KWG/MaRisk-Compliance. Anforderungen der Aufsicht/ MaRisk. ?berblick zu materiellen Anforderungen (KWG, Institutsverg?tungsV, WpHG, GWG, Kartellrecht, DSGVO, Korruptionsbek?mpfung, Verbraucherschutz).

Welche Learning outcomes?

Nach der Teilnahme an dieser Schulung

• k?nnen Sie die Risikoanalysen erstellen und aktualisieren und Kontrollhandlungen auf Basis des individualisierten, risikobasierten Kontrollplans durchf?hren
• sind Sie in der Lage Vorschl?ge zur Risikoreduzierung zu erarbeiten, wirksame Verfahren zur Einhaltung der Regelungen/Vorgaben und entsprechender Kontrollen zu implementieren und k?nnen die Einhaltung der daraus abgeleiteten Pr?f- und Kontrollpl?ne sicherstellen.
• k?nnen Sie im Hinblick auf die MaRisk das Rechtsmonitoring rechts- und pr?fungssicher definieren, interne Grunds?tze implementieren und optimieren, Sicherungsma?nahmen weiterentwickeln, selbstst?ndig Angemessenheits- und Wirksamkeitspr?fungen durchf?hren, ?berwachungspl?ne erstellen, den Bericht an Ihre Stakehholder erstellen, die Fachabteilungen beraten und die Zusammenarbeit mit internen und externen Pr?fer*innen stellt kein Problem mehr da.

Ist ein Sachkundenachweis inklusive?

Sie erhalten ein Zertifikat, das den Anfoderungen gen?gt so k?nnen Sie gegen?ber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und Kund*innen Ihre Sachkunde nachweisen!

MaRisk-Compliance Funktion?

Die MaRisk-Compliance-Funktion steht fachlich sowohl innerhalb des Instituts (Innenwirkung) gegen?ber Leitungs- und Fachfunktionen als auch in der Au?enwirkung gegen?ber Aufsichtsbeh?rden, (Banken-)Pr?fern/Pr?ferinnen und dem/der Jahresabschlusspr?fer/in im Scope. Im inhaltlichen Fokus stehen dabei unter anderem folgende Themenbereiche: Normen und Prozess (Rechtsmonitoring, Abstimmung, Beurteilung der Wesentlichkeit, Zuweisung prim?rer und sekund?rer Verantwortlichkeiten, Umsetzungs?berwachung etc.), Risikoanalyse (Durchf?hrung und Weiterentwicklung des risikobasierten Ansatzes etc.), Erstellung des ?berwachungsplans, Durchf?hrung von ?berwachungshandlungen und Erstellung von ?berwachungsvermerken (Auftaktgespr?che und Durchf?hrung, Vor-Ort-Pr?fungen, Abstimmung mit der Internen Revision, Beurteilung von Angemessenheit und Wirksamkeit und verfassen des Pr?fungsberichtes, Er?ffnung von Feststellungen und Ma?nahmen etc.), Berichterstattung an den Vorstand (Quartalsberichterstattung, Jahresbericht, Ad-hoc-Bericht etc.), Einbindung (z.B. gem?? AT 8.1 und AT 8.2 MaRisk, Whistleblowing, OpRisk, BCM, Auslagerungen, zentrale Projektbeantragung etc.), Konsolidierung regulatorischer Verst??e

Erh?lt man ein Teilnahmezertifikat?

Teilnehmende aus Versicherungen stellen wir gerne auf Anfrage ein Teilnahmezertifikat aus, das den Anforderungen gem?? IDD entspricht.

Testimonials

"Guter Gesamt?berblick, der ?ber praktische Beispiele verdeutlicht wurde", "aufschlussreiche Inhalte, die einen umfangreichen Einblick in die MaRisk-Compliance bringen", "sehr empfehlenswert", "sehr hilfreich und gut organisiert", "Guter Gesamt?berblick ?ber das Thema, gute Praxisbeispiele und Hinweise.", "Die Veranstaltung war sehr hilfreich, um einen allgemeinen ?berblick zum Thema MaRisk zu bekommen. Durch aktives Fragen war es m?glich, sehr kompetente Antworten zu pers?nlichen Fragen zu erhalten.", "Es war ein sehr guter ?berblick und auch als "Neuling" im Thema habe ich mich sehr gut abgeholt gef?hlt.", "Sehr informativ, hat meine Erwartungen erf?llt, empfehlenswert."

6. MaRisk-Novelle, Inhalte

Am 16. August 2021 hat die BaFin die 6. Novelle ihrer Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken (MaRisk) ver?ffentlicht. Darin hat sie insbesondere die Leitlinien der Europ?ischen Bankenaufsichtsbeh?rde (EBA)) zu notleidenden und gestundeten Risikopositionen sowie zu Auslagerungen umgesetzt. Daneben wurden auch einzelne Anforderungen aus den EBA-Leitlinien zum Management von IKT- und Sicherheitsrisiken einbezogen. IKT steht f?r Informations- und Kommunikationstechnologie. Die neue Fassung der MaRisk ist mit Ver?ffentlichung in Kraft getreten. Unmittelbar anwenden m?ssen die Institute aber nur die Konkretisierungen.

7. MaRisk-Novelle, Inhalte

In der 7. Novelle der MaRisk, welche die BaFin am 29. Juni 2023 ver?ffentlicht hat, hat sie insbesondere die Leitlinien der Europ?ischen Bankenaufsichtsbeh?rde EBA f?r die Kreditvergabe und -?berwachung umgesetzt. Sie betreffen zum Beispiel die Prozesse im Kreditgesch?ft (Modul BTO 1.2) und die Risikomanagementmodelle der Institute (Modul AT 4.3.5).

Au?erdem hat die BaFin unter anderem folgende wesentliche Aspekte angepasst oder neu in die MaRisk-Novelle integriert:

Die Aufsicht formuliert erstmals Anforderungen an den Umgang des Risikomanagements der Banken mit eigenen Immobilien (Modul BTO 3).
Die Erleichterungen zum Wertpapierhandel im Homeoffice, die urspr?nglich aufgrund der Covid-19-Pandemie erlassen worden waren, gelten fort, solange international keine abweichenden Standards verabschiedet werden (Modul BTO 2.2.1).
Die MaRisk-Novelle macht Vorgaben zum Thema Nachhaltigkeit und stellt klar, dass die Institute ihre Nachhaltigkeitsrisiken mit Hilfe von wissenschaftlich fundierten Szenarien messen sollen (u. a. Module AT 2.2 und AT 4.1).

8. MaRisk-Novelle, Inhalte

In der 8. Novelle vom 29.05.2024 konzentriert sie sich auf das Management von Zins?nderungsrisiken und Kreditspreadrisiken im Anlagebuch. In der 8. MaRisk-Novelle hat die BaFin die Ende 2023 vollst?ndig in Kraft getretenen Leitlinien der Europ?ischen Bankenaufsicht umgesetzt. Die wichtigsten ?nderungen finden sich im Abschnitt im BTR 2.3 (Marktpreisrisiken im Anlagebuch) und im neuen Abschnitt BTR 5 (Kreditspreadrisiken im Anlagebuch).

Im BTR 2.3 hat die BaFin die Anforderungen an das Risikomanagement von Zins?nderungsrisiken im Anlagebuch st?rker konkretisiert. So wird zum Beispiel deutlicher als bisher herausgestellt, dass Kreditinstitute sowohl die kurzfristigen Auswirkungen der Zins?nderungsrisiken auf die Gewinn- und Verlustrechnung (ertragsorientierte Sicht) als auch die langfristigen Folgen der Zins?nderungsrisiken auf ihre Verm?genssituation (Barwert) bewerten und steuern.

Mit dem BTR 5 hat die BaFin ein neues Modul in die MaRisk integriert. Darin formuliert sie erstmals allgemeine Anforderungen an das Risikomanagement von Kreditspreadrisiken. Die BaFin hat darin Ma?st?be festgelegt, nach denen sie beurteilt, wie Institute mit Kreditspreadrisiken im Anlagebuch umgehen. Solche Risiken k?nnen zum Beispiel entstehen, wenn sich bei einem Finanzinstrument der allgemeine Kreditspread (Risikoaufschlag) aufgrund ver?nderter Bonit?tserwartungen der Marktteilnehmer erh?ht - unabh?ngig von Bonit?tsver?nderungen einzelner Emittenten. Die Institute m?ssen ihre Kreditspreadrisiken durch ein zielgenaues Risikomanagement im Griff haben. Au?erdem hat die BaFin noch einige Themen pr?zisiert. Das betrifft die Module der MaRisk AT 4.2 - Strategien, AT 4.3.3 - Stresstests und AT 7.2 - technisch-organisatorische Ausstattung. Die neue Fassung der MaRisk trat unmittelbar mit ihrer Ver?ffentlichung in Kraft.