2026-06-29 2026-06-29 , online online, 1.190,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://www.forum-institut.de/seminar/26063003-kapitaldienstfaehigkeit-in-der-kreditpraxis/referenten/26/26_06/26063003-online-seminar-kapitaldienstfaehigkeit_tallau-christian.jpg Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis

Die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in Krisen wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen. Neu: Sonderprüfungen nach § 44 KWG!

Die Themen des Online-Seminars
  • Aktuelle regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF)
  • Aktuelle Standards und Best Practices zur Analyse der KDF, kritische Aspekte der KDF-Analyse und Beurteilung der Kapitaldienstgrenze, Besonderheiten Large Corporates, Freiberufler, Personengesellschaften
  • Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte Kapitaldienstfähigkeits-Analysen
  • Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
  • Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen und Forbearance-Prozess


Wer sollte teilnehmen?
Das Online-Seminar "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer*innen sowie Mitarbeitende aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.
Ziel des Online-Seminars Kapitaldienstfähigkeit
Die Berechnung und Analyse der Kapitaldienstfähigkeit (KDF) ist von zentraler Bedeutung für Unternehmen, Banken und andere Kreditgeber - einerseits als Grundlage für Kreditentscheidungen und als Frühwarninstrument insbesondere im Umfeld erhöhter finanzieller Unsicherheiten. Andererseits verlangen die MaRisk und CRR die Prüfung der KDF als zentrales Element der Risikosteuerung.

Die praktische KDF-Analyse erfolgt anhand einer konkreten Fallstudie aus der Kreditpraxis. Sie erhalten ein gebrauchsfertiges Excel-Modell für die integrierte Planung von GuV, Bilanz, Cashflow, KDF.

Inkl. Teilnahme-Zertifikat, das den Anforderungen gemäß § 15 FAO entspricht.
Ihr Nutzen

  • Sie kennen die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
  • Sie können eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
  • Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmer*innen effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.
  • Neu: Mit Besonderheiten für Personengesellschaften und Freiberufler
  • Gesamteindruck Januar 2025: 4,8 Sterne!
  • Testimonials: "Es ging mir um die Verschaffung eines Überblickes, den habe ich erhalten.", "Ich war auf der Suche nach wichtigem Basiswissen zur KDF und konnte dies im Seminar sehr gut erlernen.", "Durch das Seminar konnte ich wichtige Kenntnisse erlangen. Sowohl was die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen angeht (MaRisk und EBA-Leitlinie), als auch die betriebswirtschaftliche Umsetzung und Analyse der KDF.", "Das Seminar war dabei abwechslungsreich und alles andere als eintönig.", "Die Präsentierenden haben sich viel Mühe gegeben, die Themen sachlich und gleichzeitig verständlich zu kommunizieren.", "Ich habe im Seminar definitiv wichtige Grundlagen für meine Tätigkeit in der Problemkreditbetreuung lernen können und freue mich auf die Anwendung in der Praxis.", "Rundum gelungen, sehr angemessene Aufbereitung der Inhalte mit relevanten Schwerpunkten, ohne zu sehr ins Detail zu gehen. Sehr passende Aufbereitung und Präsentation.", "sehr wertvolle, weiterempfehlenswerte Veranstaltung"

Online Seminar Kapitaldienstfähigkeit

Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis


Ihre Vorteile/Nutzen
  • Inkl. Large Corporates, Freiberufler, Personengesellschaften
  • KDF gem. MaRisk aufsichtskonform bestimmen und analysieren
  • Inkl. Excel-Tool zur Analyse & Planung der KDF
  • Gesamteindruck 4,8 Sterne

Webcode 26063003

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Referenten

Prof. Dr. Christian Tallau

Professor f?r Finanzwirtschaft und Banken, Fachhochschule M?nster

Professor Tallau hat ?ber 25 Jahre Erfahrungen im Kreditgesch?ft. Er ist Professor f?r Finanzwirtschaft an der M?nster School of Business (MSB) der FH M?nster und Leiter des Instituts f?r Kreditanalyse (IfK). Professor Tallau war als Unternehmensberater bei McKinsey & Company t?tig und hatte operative finanzielle F?hrungspositionen bei der Bilfinger SE inne. Neben seiner Professur ber?t er als Gesch?ftsf?hrer der Quantil Consulting GmbH Kreditinstitute und Unternehmen. Professor Tallau ist Autor zahlreicher wissenschaftlicher und praxisorientierter Ver?ffentlichungen in den Bereichen Bankenaufsichtsrecht, Rating und Kreditanalyse.

Roland Kupka

Unternehmensberater, Corporate Finance/Partner CRESCAT Advisory GmbH, Frankfurt am Main

Herr Roland Kupka hat mehr als 35 Jahre Erfahrung in den Bankgesch?ftsbereichen Firmenkundenvertrieb, Corporate Finance, internationales Kreditgesch?ft und Kreditrisikoanalyse. Er verf?gt ?ber fundierte Kenntnisse in allen Aspekten der Finanzierung und Finanzmodellierung sowie ?ber umfassende Kenntnisse in der Umsetzung von Kreditstrategien f?r Non-Core- und Restrukturierungsf?lle sowie f?r NPL-Kreditportfolios. Nach zehnj?hriger T?tigkeit als Mitglied der Gesch?ftsleitung von Svenska Handelsbanken AB in Deutschland ist Herr Kupka als Partner f?r CRESCAT Advisory GmbH, Frankfurt, t?tig.

Alles auf einen Blick

Termin

29.06.2026

29.06.2026

Zeitraum

09:00-17:00 Uhr

09:00-17:00 Uhr
Veranstaltungsort

online

online

Downloads
Abk?rzungsverzeichnis "Kredit- und Bonit?tsanalyse" PROSPEKT
Abk?rzungsverzeichnis "Kredit- und Bonit?tsanalyse" PROSPEKT
Gebühr

Veranstaltung - 1.190,-€ zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine umfangreiche Dokumentation zum Download und eine Teilnahmebestätigung.
ZUSÄTZLICHE ANGEBOTE
BWA-Analyse für das Kreditgeschäft/Finanzcontrolling
29.09.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
891,00 €
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
20.10.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Unternehmensbewertung und Kaufpreisfindung
30.06.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Unternehmensbewertung und Kaufpreisfindung
01.12.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
MaRisk - Grundlagen und Überblick der Regulatorik gemäß 6., 7., 8. und 9. Novellierung
02. - 03.12.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.332,00 €
NPL- und Forbearance Strategie
28.09.2026, online
Buchen Sie dieses Seminar dazu und erhalten Sie 10 % Rabatt!
1.071,00 €
Liquiditätsrisikomanagement
01.10.2026, online
Buchen Sie dieses Seminar dazu und erhalten Sie 10 % Rabatt!
1.071,00 €
Zinsrisikomanagement im aktuellen Umfeld
26.11.2026, online
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1.071,00 €

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Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine umfangreiche Dokumentation zum Download und eine Teilnahmebestätigung.
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Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

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Die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in Krisen wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen. Neu: Sonderprüfungen nach § 44 KWG!

Die Themen des Online-Seminars

  • Aktuelle regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF)
  • Aktuelle Standards und Best Practices zur Analyse der KDF, kritische Aspekte der KDF-Analyse und Beurteilung der Kapitaldienstgrenze, Besonderheiten Large Corporates, Freiberufler, Personengesellschaften
  • Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte Kapitaldienstfähigkeits-Analysen
  • Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
  • Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen und Forbearance-Prozess


Wer sollte teilnehmen?
Das Online-Seminar "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer*innen sowie Mitarbeitende aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.

Ziel des Online-Seminars Kapitaldienstfähigkeit

Die Berechnung und Analyse der Kapitaldienstfähigkeit (KDF) ist von zentraler Bedeutung für Unternehmen, Banken und andere Kreditgeber - einerseits als Grundlage für Kreditentscheidungen und als Frühwarninstrument insbesondere im Umfeld erhöhter finanzieller Unsicherheiten. Andererseits verlangen die MaRisk und CRR die Prüfung der KDF als zentrales Element der Risikosteuerung.

Die praktische KDF-Analyse erfolgt anhand einer konkreten Fallstudie aus der Kreditpraxis. Sie erhalten ein gebrauchsfertiges Excel-Modell für die integrierte Planung von GuV, Bilanz, Cashflow, KDF.

Inkl. Teilnahme-Zertifikat, das den Anforderungen gemäß § 15 FAO entspricht.

Ihr Nutzen

  • Sie kennen die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
  • Sie können eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
  • Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmer*innen effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.
  • Neu: Mit Besonderheiten für Personengesellschaften und Freiberufler
  • Gesamteindruck Januar 2025: 4,8 Sterne!
  • Testimonials: "Es ging mir um die Verschaffung eines Überblickes, den habe ich erhalten.", "Ich war auf der Suche nach wichtigem Basiswissen zur KDF und konnte dies im Seminar sehr gut erlernen.", "Durch das Seminar konnte ich wichtige Kenntnisse erlangen. Sowohl was die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen angeht (MaRisk und EBA-Leitlinie), als auch die betriebswirtschaftliche Umsetzung und Analyse der KDF.", "Das Seminar war dabei abwechslungsreich und alles andere als eintönig.", "Die Präsentierenden haben sich viel Mühe gegeben, die Themen sachlich und gleichzeitig verständlich zu kommunizieren.", "Ich habe im Seminar definitiv wichtige Grundlagen für meine Tätigkeit in der Problemkreditbetreuung lernen können und freue mich auf die Anwendung in der Praxis.", "Rundum gelungen, sehr angemessene Aufbereitung der Inhalte mit relevanten Schwerpunkten, ohne zu sehr ins Detail zu gehen. Sehr passende Aufbereitung und Präsentation.", "sehr wertvolle, weiterempfehlenswerte Veranstaltung"

Programm

09:00-17:00 Uhr

Regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstf?higkeit
  • Aktuelle Entwicklungen in den aufsichtlichen Vorgaben zur Kreditvergabe/ Kapitaldienstf?higkeit
  • Besonders kritische Aspekte der KDF-Analyse und Dokumentation im Rahmen von Sonderpr?fungen nach ? 44 KWG

Cashflow-Analyse im aufsichtsrechtlichen Kontext
  • Zielgerichtete Interpretation der Cashflow-Rechnung (operativ, investiv, finanziell)
  • Liquidit?tsbindung und -freisetzung im Working Capital

Ableitung der Kapitaldienstgrenze
  • Berechnung des f?r den Kapitaldienst verf?gbaren Cashflows
  • Ber?cksichtigung von Ersatzinvestitionen: Pauschalen vs. Einzelermittlung
  • Einmaleffekte korrekt behandeln: unregelm??ige Aufwendungen und Ertr?ge, Beteiligungsergebnisse
  • Aussch?ttungen und Ver?nderungen im Working Capital einbeziehen
  • Typische Fehlerquellen - was die Aufsicht regelm??ig beanstandet

Kennzahlenbasierte KDF-Analyse
  • Besondere Kapitaldienstelemente/Risiken: Blockkredite, KK-Kredite und freie Linien, Gesellschafterdarlehen, Zins?nderungsrisiken, Liqudit?tsrisiken aus b.a.W. Linien
  • Auslastung der Kapitaldienstgrenze (DSCR) bewerten

Verschuldungskapazit?t als struktureller Rahmen der KDF
  • Abgrenzung zur KDF: periodenbezogene Zahlungsf?higkeit vs. langfristige Tragf?higkeit
  • Barwertorientierte Ableitung
  • Nutzung von Leverage-Kennzahlen (z. B. Net Debt/EBITDA)
  • Finanzierungsspielr?ume erkennen
  • Beurteilung der Refinanzierungsf?higkeit endf?lliger Finanzierungen

Besondere Unternehmensformen
  • KDF bei Personengesellschaften und Freiberuflern
  • Large Corporates: Fokus auf Refinanzierungsrisiken
  • Umgang mit negativen Cashflows bei Wachstumsunternehmen

Planungsrechnungen und Sensitivit?tsanalysen
  • Regulatorische Anforderungen an die Planung und deren praktische Umsetzung im t?glichen Kreditgesch?ft (wann sind Projektionen noch zul?ssig?)
  • Plausibilisierung extern erstellter Planungsrechnungen
  • Hausinterne Erstellung von Planungsrechnungen f?r Kunden: Integrierte Planungsmodelle sowie vereinfachte Cashflow-Planungen zur Ableitung der Kapitaldienstgrenze
  • Modellierung der wesentlichen Cashflow-Treiber
  • Belastung der Planungsrechnungen mit Sensitivit?tsanalysen (wie wirken Umsatz-, Margen- oder Zins?nderungen auf die KDF?)
  • Automatisierte Berechnung von Break-Even-Szenarien zur KDF "per Klick"

Umfassende Fallstudie zur Analyse & Planung der KDF
  • KDF-Analyse anhand eines konkreten Beispiels aus der Kreditpraxis
  • Gebrauchsfertiges Excel-Modell f?r die integrierte Planung von GuV, Bilanz sowie Cashflow- und Kapitaldienstf?higkeit

Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF
  • Fr?hhwarn- und Krisenindikatoren (FWI) zur KDF identifizieren - die besondere Rolle der Kreditinstitute
  • "Forbearance"-Optionen & ihre Tragf?higkeit - der Forbearance-Prozess
  • Operative Ma?nahmen zur Liquidit?tssicherung und Wiederherstellung

Preisvorteil & FAQ

Profitieren Sie von unseren Rabatten und Preisvorteilen!

  • Unsere Produkt-Bundles sind mit einem Preisnachlass verbunden. Klicken Sie auf "Buchen", um die verf?gbaren Schulungen einzusehen, die dieses Angebot beinhalten.
  • Sie interessieren sich f?r eine Gro?kundenvereinbarung? Dann freuen wir uns auf Ihre Anfrage an unsere Kolleg*innen im Vertrieb: vertrieb@forum-institut.de

Testimonials

"Es ging mir um die Verschaffung eines ?berblickes, den habe ich erhalten.", "Ich war auf der Suche nach wichtigem Basiswissen zur KDF und konnte dies im Seminar sehr gut erlernen.", "Durch das Seminar konnte ich wichtige Kenntnisse erlangen. Sowohl was die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen angeht (MaRisk und EBA-Leitlinie), als auch die betriebswirtschaftliche Umsetzung und Analyse der KDF.", "Das Seminar war dabei abwechslungsreich und alles andere als eint?nig.", "Die Pr?sentierenden haben sich viel M?he gegeben, die Themen sachlich und gleichzeitig verst?ndlich zu kommunizieren.", "Ich habe im Seminar definitiv wichtige Grundlagen f?r meine T?tigkeit in der Problemkreditbetreuung lernen k?nnen und freue mich auf die Anwendung in der Praxis.", "Rundum gelungen, sehr angemessene Aufbereitung der Inhalte mit relevanten Schwerpunkten, ohne zu sehr ins Detail zu gehen. Sehr passende Aufbereitung und Pr?sentation.", "sehr wertvolle, weiterempfehlenswerte Veranstaltung"

Sie haben Fragen zum Ablauf, zur Technik, zur Lernumgebung? Hier finden Sie alles!

  • Wie ist der Ablauf der Online-Veranstaltung? Welche technischen Voraussetzungen sind f?r die Online-Teilnahme erforderlich? Wie kann ich testen, ob ich die richtige Technik habe? (Technikcheck, gratis PreMeeting)
  • Hier finden Sie die Antworten zu Ihren Fragen.

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Teilnehmerstimmen

Durch das Seminar konnte ich wichtige Kenntnisse erlangen. Sowohl was die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen angeht (MaRisk und EBA-Leitlinie), als auch die betriebswirtschaftliche Umsetzung und Analyse der KDF. Das Seminar war dabei abwechslungsreich und alles andere als eint?nig. Die Pr?sentierenden haben sich viel M?he gegeben, die Themen sachlich und gleichzeitig verst?ndlich zu kommunizieren. Ich habe im Seminar definitiv wichtige Grundlagen f?r meine T?tigkeit in der Problemkreditbetreuung lernen k?nnen und freue mich auf die Anwendung in der Praxis.

Ich war auf der Suche nach wichtigem Basiswissen zur KDF und konnte dies im Seminar sehr gut erlernen.

Rundum gelungen, sehr angemessene Aufbereitung der Inhalte mit relevanten Schwerpunkten, ohne zu sehr ins Detail zu gehen. Sehr passende Aufbereitung und Pr?sentation.

Anja Winkler

04.07.2024

sehr wertvolle, weiterempfehlenswerte Veranstaltung