Kryptowerte und Geldwäscheprävention

Ihr Nutzen

• Bequem am Ort Ihrer Wahl lernen
• Teilnahmemöglichkeit auch bei Reisebeschränkungen
• Kein Reise- und Übernachtungsaufwand oder -kosten
• Mit Live-Chat-Fragefunktion

Welche Systemanforderungen werden benötigt?

Sie benötigen eine stabile Internetverbindung. Folgende Browser sind beispielhaft unter Windows möglich:

• Internet-Explorer ab Version 8.0, Mozilla Firefox oder Google Chrome

e-Learning Award 2022

Das FORUM Institut ist Sieger in der Kategorie "SonderAWARD: eLearning-Innovation"! Lesen Sie hier: https://www.forum-institut.de/e-learning-award-2022

Überschneidung mit anderen Branchen außerhalb Banken

Hat ein Kreditinstitut nur dann Berührungspunkte mit virtuellen Währungen, wenn der Kunde eine Umtauschplattform betreibt?

Inzwischen akzeptieren zahlreiche Unternehmen aus verschiedenen Branchen virtuelle Währungen zur Bezahlung ihrer Waren und Dienstleistungen: Einzelhändler, Online-Reiseveranstalter, Makler, Zeitungen, App Stores, Spendenseiten, etc....

Diese Unternehmen können zu jeder Zeit einen Umtausch ihrer virtuellen Währungsbestände vornehmen und auf dem Bankkonto einzahlen.

Auch Privatkunden kaufen/verkaufen immer häufiger virtuelle Währungen.

Wie ist damit umzugehen? Antworten erhalten Sie auf diesem Seminar

Die BaFin verlangt keine Erlaubnispflicht für akzeptierende Händler oder bezahlende Kunden. siehe Rundschreiben zu Sorgfaltspflichten vom 18.10.2018

»Es liegt in der Verantwortung der geldwäscherechtlich Verpflichteten, im Rahmen eines risikoorientierten Vorgehens die mit Geschäften mit virtuellen Währungen verbundenen Risiken zu bewerten und geeignete und angemessene Maßnahmen zu ergreifen.«

Hinweise auf mögliche Risikofaktoren? : Bezug zu Mixern, Regulierung der Tauschbörse, Festlegung, ob verstärkte Sorgfaltspflichten zu erfüllen sind etc.

Was unterscheidet Libra von anderen Kryptowährungen?

Wie Fiatgeld ist Libra zentralisiert: Das ist ein deutlicher Unterschied zu anderen Cyberwährungen, die dezentral organisiert sind und so allen Nutzern uneingeschränkten Zugang zur Historie aller Überweisungen geben: Transaktionen werden, sobald sie getätigt wurden, unwiderruflich und unveränderlich dokumentiert und sind jedem Nutzer ersichtlich. Libra wird wie andere Kryptowährungen zwar auch von Blockchaintechnologien angetrieben. Anders als beispielsweise Bitcoin, ist die Libra-Blockchain jedoch nicht dezentralisiert.

Bei dezentralen Blockchains werden Zahlungen von zahlreichen individuellen Computern (Nodes) anstelle einer Zentralbank verarbeitet. Libra Nodes werden dagegen ausschließlich von der Libra Association kontrolliert. Facebook begründet die Zentralisierung von Libra damit, dass ein de- zentralisiertes Modell nicht schnell genug die globale Finanzinfrastruktur liefern könne, die das Unternehmen sich erhofft. Libra bietet zwar auch eine Vielzahl an Chancen, da für ihre Nutzung lediglich ein Ausweis und ein Handy benötigt werden. Beides wird auch in abgelegenen Regionen und Krisengebieten meist vorhanden sein. Zudem entfallen allfällige Wechselkurse und Gebühren bei der Abwicklung von Geschäften in verschiedenen Ländern.

Dementsprechend ist es vergleichsweise einfach, mithilfe von Libra über Landesgrenzen hinweg Gelder zu bewegen. Dies und die Aspekte mangelnder Regulierung machen Libra aus Compliance-Sicht jedoch auch zu einer Gefahr im Hinblick auf Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche