2022-03-21 2022-03-21 , Online Online, 590,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://www.forum-institut.de/seminar/22033001-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft/referenten/22/22_03/22033001-online-seminar-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft_tallau-christian.jpg BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen und effizient nutzen.

Themen
  • BWA zielgerichtet und effizient zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risiken in der Unternehmensentwicklung in bzw. nach der Corona-Krise unmittelbar erkennen
  • Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • Gefährliche Trugschlüsse vermeiden: Fallstricke und Risiken bei der Analyse erkennen und beheben
Ziel der Veranstaltung
Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der Corona-Krise hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Mit diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:
  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgs-rechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.
Teilnehmerkreis

Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten/Votierer sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.

Online-Seminar BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

BWA-Analyse: Hochaktuell im Krisenumfeld!

Verstehen und effizient anwenden

Ihre Vorteile/Nutzen
  • Praxiserprobte Analysetools und Checklisten
  • Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
  • Exzellenter Referent
  • Frühbucherrabatt bis 8 Wochen vor Termin!

Webcode 22033001

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Alles auf einen Blick

Termin

21.03.2022

21.03.2022

Zeitraum

von 9:00 bis 13:00 Uhr

von 9:00 bis 13:00 Uhr
Veranstaltungsort

Online

Online

Gebühr
Ihr Ansprechpartner

Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen und effizient nutzen.

Themen
  • BWA zielgerichtet und effizient zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risiken in der Unternehmensentwicklung in bzw. nach der Corona-Krise unmittelbar erkennen
  • Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • Gefährliche Trugschlüsse vermeiden: Fallstricke und Risiken bei der Analyse erkennen und beheben
Ziel der Veranstaltung

Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der Corona-Krise hat die BWA für die Kreditpraxis als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren. Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Mit diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgs-rechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.

Teilnehmerkreis

Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten/Votierer sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision.

Programm

von 9:00 bis 13:00 Uhr

Struktur und Herkunft der BWA
  • Von der FiBu zur BWA - Analyse der wichtigsten Zusammenhänge zum richtigen Verständnis der BWA-Zahlen
  • Kontenrahmen und deren Bedeutung für die Analyse
  • Priorisierung der BWA-Bestandteile - Definition von Mindestanforderungen an die BWA-Unterlagen

Einsatz der BWA zur Unternehmens- und Bonitätsanalyse
  • Ermittlung eines "echten" Betriebsergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
  • Besonderheiten aufgrund der Corona-Krise berücksichtigen
  • Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
  • Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten inkl. Geschäftsführergehälter, Investitionen und Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren
  • Erkenntnisgewinne durch gezielte Analyse der Summen- und Saldenliste (BWA-Wertenachweis)
  • Analyse der Bewegungsbilanz
  • Wesentliche Kennzahlen auf Basis der BWA und deren Bedeutung
  • Branchenabhängige und rechtsformspezifische Besonderheiten

Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk
  • Ausbau der BWA zu einer Cashflow-Rechnung
  • Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit

Grenzen der Aussagefähigkeit der BWA
  • Anforderungen an eine "Qualitäts-BWA" (BWA als reiner Nachweis der Buchführung vs. BWA als effektives Controllinginstrument)
  • Erkennen von Schwachstellen, "Ergebnispflege" und ggf. Manipulationen
  • Unerlässliche formale und materielle Prüfungen

BWA als Prognoseinstrument
  • Plausibilisierung und Entwicklung von Planungsrechnungen auf Basis der BWA
  • Ableitung eines zu erwartenden Betriebsergebnisses und Cashflows auf Jahresbasis

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)
  • BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses
  • Effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis
  • Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis
  • Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz
  • Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Fallstudien und Beispiele aus der Kreditpraxis

Weitere Infos

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