2023-07-03 2023-07-03 , online online, 1.080,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://www.forum-institut.de/seminar/23073001-kapitaldienstfaehigkeit/referenten/23/23_07/23073001-online-seminar-kapitaldienstfaehigkeit_tallau-christian.jpg Kapitaldienstfähigkeit

Die Berechnung der Kapitalsdienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in der Krise wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen.

Die Themen des Online-Seminars
  • Regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF): 6. und 7. MaRisk-Novelle, Umsetzung neuer EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung, EZB-Leitfaden
  • Aktuelle Standards und Best-Practices zur Analyse der KDF
  • Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte KDF-Analysen
  • Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
  • Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen und Forebearance-Prozess


Wer sollte teilnehmen?
Das Online-Seminar "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer sowie Mitarbeiter aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.
Ziel des Online-Seminars Kapitaldienstfähigkeit
Die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit ist mit den neuen EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung und deren Umsetzung in einer siebten MaRisk-Novelle weiterhin im Fokus der Aufsicht. Nach diesem Online-Seminar sind Sie in der Lage, die bankbetrieblichen und regulatorischen Anforderungen zur Analyse und Dokumentation der Kapitaldienstfähigkeit angemessen umzusetzen:

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.
Ihr Nutzen

  • Sie erfahren die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
  • Sie können anschließend eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
  • Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmern effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.

Online Seminar Kapitaldienstfähigkeit

Kapitaldienstfähigkeit


Ihre Vorteile/Nutzen
  • Notmaßnahmen zur Liquiditätsfreisetzung und zur Erhaltung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Cashflow-Analysen zur Beurteilung der KDF
  • Gesamtnote Jan. 22: 1,3!
  • e-Learning Award 2022!

Webcode 23073001

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Alles auf einen Blick

Termin

03.07.2023

03.07.2023

Zeitraum

09:00-17:00 Uhr

09:00-17:00 Uhr
Veranstaltungsort

online

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Ihre Kontaktperson

Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

Die Berechnung der Kapitalsdienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in der Krise wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen.

Die Themen des Online-Seminars
  • Regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF): 6. und 7. MaRisk-Novelle, Umsetzung neuer EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung, EZB-Leitfaden
  • Aktuelle Standards und Best-Practices zur Analyse der KDF
  • Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte KDF-Analysen
  • Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
  • Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen und Forebearance-Prozess


Wer sollte teilnehmen?
Das Online-Seminar "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalysten sowie Mitarbeiter aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer sowie Mitarbeiter aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.
Ziel des Online-Seminars Kapitaldienstfähigkeit

Die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit ist mit den neuen EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung und deren Umsetzung in einer siebten MaRisk-Novelle weiterhin im Fokus der Aufsicht. Nach diesem Online-Seminar sind Sie in der Lage, die bankbetrieblichen und regulatorischen Anforderungen zur Analyse und Dokumentation der Kapitaldienstfähigkeit angemessen umzusetzen:

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis.

Ihr Nutzen

  • Sie erfahren die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
  • Sie können anschließend eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
  • Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmern effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.

Programm

09:00-17:00 Uhr

Regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit
  • Bedeutung und aufsichtliche Interpretation bestehender Vorgaben (insb. MaRisk)
  • Neue EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung; Umsetzung in 7. MaRisk-Novelle
  • Besonders kritische Aspekte der KDF-Analyse und Dokumentation im Rahmen von Sonderprüfungen nach § 44 KWG

Konzepte zur Analyse der KDF
  • Analyse der kurz- und langfristigen Cashflow-Zyklen des Unternehmens als zukünftige aufsichtliche Anforderung
  • Zielgerichtete Analyse der Cashflow-Rechnung
  • Die Bedeutung des Working-Capitals
  • Relevante Kennzahlen zur KDF-Analyse
  • Debt-to-Cashflow-Ratios zur Beurteilung von KDF und Verschuldungskapazität?

Beurteilung der Kapitaldienstgrenze
  • Ableitung des "Free cash flow available for debt servicing" (EBA)
  • Angemessene Berücksichtigung von Working-Capital-Bedarf, (Instand-haltungs-)Investitionen, Entnahmen, Beteiligungsergebnissen
  • Umgang mit Blockkrediten, freien Linien, Leasingraten, Gesellschafter-darlehen
  • Berücksichtigung von Refinanzierungs-möglichkeiten
  • Besonderheiten für Personen-gesellschaften

Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen
  • Regulatorische Anforderungen an die Planung und deren praktische Umsetzung im täglichen Kreditgeschäft
  • Plausibilisierung extern erstellter Planungsrechnungen
  • Identifikation und Priorisierung der wesentlichen Planungsparameter/ Cashflow-Treiber
  • Ableitung einer integrierten Bilanz-, Cashflow- und KDF-Planung
  • Definition angemessener adverser Szenarien und Durchführung von Sensitivitäts- und Szenarioanalysen
  • Vereinfachtes "3P"-Planungsmodell zur Automatisierung von Sensitivitäts-analysen und zur Erfüllung der aufsichtlichen Vorgaben

Vereinfachungen zur KDF-Analyse im nicht-risikorelevanten Bereich
  • Einsatzmöglichkeiten & Anforderungen
  • Automatisierte Ermittlung der KDF über statistische Multiplikatoren ohne die Notwendigkeit der Auswertung von Jahresabschlussdaten

Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF
  • Frühhwarn- und Krisenindikatoren (FWI) zur KDF identifizieren - Die besondere Rolle der Kreditinstitute
  • "Forbearance"-Optionen & ihre Tragfähigkeit - Der Forbearance-Prozess
  • Operative Maßnahmen zur Liquiditäts-sicherung und Wiederherstellung

Umfassende Praxis-Fallstudien zur KDF-Analyse und KDF-Planung

Weitere Infos? Gerne

Vorteile des Online-Seminars

Profitieren Sie vom reichen Erfahrungsschatz der Referenten und erleben Sie den Online Workshop mit hoher Interaktivität.
Doch was unterscheidet unser Online-Seminar von gewöhnlichen Online-Schulungen?

Die Interaktion!
Ihr Mikrofon und Ihre Kamera sind aktiviert. Das ermöglicht den direkten Austausch zwischen Referenten und Teilnehmern und schafft Nähe trotz räumlicher Distanz.

Weniger ist mehr
Die Teilnehmerzahl ist begrenzt. In kleinen Gruppen lernt es sich einfach besser.

Intensität und Know-how-Transfer
Das Online-Seminar ist auf 6 Zeitstunden ausgelegt, sodass Sie tiefgehendes Know-how erlangen.

Welche Systemanforderungen werden benötigt?

Sie benötigen eine stabile Internetverbindung. Folgende Browser sind beispielhaft unter Windows möglich:

  • Internet-Explorer ab Version 8.0
  • Mozilla Firefox
  • Google Chrome

Für die Teilnahme über mobile Endgeräte empfehlen wir die Zoom-App. Zur Übertragung des Tons benötigen Sie ein Headset, Lautsprecher oder Telefon.
Weitere Informationen finden Sie unter: https://support.zoom.us/hc/de/articles/201362023-Systemanforderungen-für-PC-Mac-und-Linux

- Kann ich im Vorfeld einen Technik-Check ausführen?
Sie können im Vorfeld einen Technik-Check durchführen, um sicherzustellen, dass beim richtigen Online-Seminar-Termin alles funktioniert. Der Technik-Check ist durchführbar unter: https://zoom.us/test

- Muss ich ein PC-Headset für das Online-Seminar verwenden?
Nein, Zoom unterstützt neben allen gängigen PC-Mikrofonen oder Lautsprechern auch die Einwahl über das Telefon.
Allerdings ist das Arbeiten mit PC-Headset bei Online-Seminaren deutlich komfortabler.

- Sie haben keine ZOOM-Berechtigung? Dürfen oder Möchten Zoom nicht nutzen und können deshalb nicht online teilnehmen?
Wir bieten alternative Streams. Für weitere Informationen melden Sie sich gern bei uns.

Auch als Inhouse Schulung möglich

Sie haben Interesse an einer Inhouse Schulung zu diesem Thema? Sprechen Sie mich an. Ich erstelle Ihnen gerne ein unverbindliches Angebot

e-Learning Award 2022

Das FORUM Institut ist Sieger in der Kategorie "SonderAWARD: eLearning-Innovation"! Lesen Sie hier: https://www.forum-institut.de/e-learning-award-2022

Das zeichnet diese Veranstaltung aus

Note Gesamteindruck: 2022

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Weiterführend

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